كيفية تحويل الأموال من الخارج إلى مصر عبر تطبيق إنستاباي، هو أحد أبرز الأسئلة التي يبحث عنها المصريون في الخارج، خاصة بعد إعلان البنك المركزي المصري عن تفعيل هذه الخدمة الحديثة، التي تتيح إرسال الأموال إلى مصر بطريقة سريعة.
وتأتي هذه الخطوة ضمن جهود الحكومة لدعم التحويلات المالية من الخارج وتعزيز منظومة المدفوعات اللحظية، مما يسهل على المغتربين إرسال الأموال إلى ذويهم في مصر بسهولة وأمان.
دول تدعم تحويل الأموال عبر إنستاباي
أعلن البنك المركزي عن المرحلة الأولى من الخدمة، والتي تتيح تحويل الأموال من الخارج إلى مصر عبر تطبيق إنستاباي من خلال 7 دول عربية رئيسية، وهي:
- السعودية
- الإمارات
- قطر
- الكويت
- البحرين
- الأردن
- عُمان
ويتم تنفيذ عمليات التحويل عبر شبكة من البنوك وشركات الصرافة المعتمدة في هذه الدول، مما يوفر للمصريين بالخارج خيارات متعددة لإرسال الأموال بسرعة وأمان.
البنوك وشركات الصرافة الداعمة لخدمة "إنستاباي"
لتسهيل كيفية تحويل الأموال من الخارج إلى مصر عبر تطبيق "إنستاباي"، تعاون البنك المركزي المصري مع عدد من البنوك وشركات الصرافة في الدول السبعة، والتي تشمل:
1. المملكة العربية السعودية
- البنك الأهلي السعودي (كويك باي)
- تحويل الراجحي
- إرسال مصرف الإنماء
- البنك العربي الوطني
- بنك البلاد
2. قطر
- الفردان للصرافة
- الخليج
- مصرف قطر الإسلامي
- الإسلامية للصرافة
- العربية للصرافة
3. الإمارات
- الفردان للصرافة
- لولو للصرافة
- الرستماني الدولية
- لاري للصرافة
- الغرير
- رضا الأنصاري
- الذهب
4. الكويت
- الملا للصرافة
- الندى للصرافة
- الكويتية البحرينية
- لولو للصرافة
- الكويتية الهندية العالمية
- المزيني للصرافة
- وول ستريت
- جويا لوكاس
5. البحرين
- اليوسف للصرافة
- الزنج للصرافة
6. الأردن
- شيفت للخدمات المالية
- العلاونة للصرافة
- مشربش
- خليل الرحمن
- أبوشيخة
- زمزم
- كمال للصرافة
7. عُمان
- يوني موني للصرافة
- الصرافة الحديثة
- بنك مسقط
كيفية استخدام خدمة التحويل عبر إنستاباي؟
فيما يلي خطوات كيفية تحويل الأموال من الخارج إلى مصر عبر تطبيق "إنستاباي" بطريقة سلسة وآمنة:
هل يمكن استقبال الأموال من الخارج عبر إنستاباي؟
- زيارة أحد وكلاء التحويل المعتمدين في الدولة التي يتم منها إرسال الأموال.
- تقديم الأوراق والبيانات المطلوبة، مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر.
- تنفيذ عملية التحويل عبر الوكيل باستخدام تطبيق "إنستاباي".
- استلام الأموال فورًا، حيث يتم تحويل المبلغ مباشرة إلى الحساب البنكي المرتبط بالتطبيق في مصر.
- نعم، فقد حصلت عدة بنوك مصرية على التراخيص من البنك المركزي المصري لتفعيل هذه الخدمة، مما يسمح للمصريين بالخارج باستقبال أموالهم لحظيًا عبر شبكة المدفوعات اللحظية.
رسوم التحويلات عبر إنستاباي 2025
يبحث الكثير عن رسوم التحويلات عبر إنستاباي 2025 وهل سيتم تطبيقها نهاية الشهر الجاري أن سيتم تمديد قرارالإعفاء.
ويعد تطبيق "إنستاباي" من أهم الأدوات المالية الرقمية التي يعتمد عليها المواطنون في تنفيذ التحويلات المالية بسرعة وأمان، دون الحاجة إلى زيارة البنوك أو استخدام النقد الورقي، ومع تزايد عدد مستخدمي التطبيق، يتساءل الكثيرون: هل يوجد رسوم عند التحويل من إنستاباي؟.
هل يوجد رسوم عند التحويل من إنستاباي
قرر البنك المركزي المصري إعفاء جميع التحويلات المالية عبر "إنستا باي" من أي رسوم منذ 1 يناير 2025، وذلك لمدة ثلاثة أشهر قابلة للتجديد.
وبحسب تصريحات رسمية، فإن الإعفاء يهدف إلى تعزيز التحول الرقمي والشمول المالي، وتشجيع المواطنين على استخدام التكنولوجيا في معاملاتهم المالية اليومية.
- ومع ذلك، لا يزال التساؤل قائمًا حول ما إذا كانت رسوم التحويلات عبر إنستاباي ستعود بعد انتهاء الفترة المحددة أم سيتم تمديد الإعفاء حتى 30 يونيو 2025.
هل يتم خصم عند التحويل من إنستاباي؟
في ظل قرار الإعفاء، لا يتم خصم أي رسوم على عمليات التحويل عبر التطبيق، سواء كانت بين حسابات بنكية داخل نفس البنك أو بين بنوك مختلفة.
ويشمل الإعفاء أيضًا التحويلات عبر القنوات الرقمية الأخرى مثل الإنترنت والموبايل البنكيـ ومع ذلك، فإن بعض المستخدمين يتساءلون عن مستقبل القرار، خاصة مع اقتراب نهاية مارس 2025، وهي المدة الرسمية الأولى التي حددها البنك المركزي للإعفاء.
ما هي رسوم التحويل البنكي؟
عادةً ما تختلف رسوم التحويل عبر إنستاباي عن الرسوم التي تفرضها البنوك على التحويلات التقليدية، في المعاملات البنكية العادية، قد يتم فرض رسوم تتراوح بين 1 إلى 2 جنيه على التحويلات الصغيرة، بينما ترتفع هذه النسبة في التحويلات الكبيرة، خاصة عند استخدام الحوالات المصرفية التقليدية أو التحويلات بين البنوك المختلفة.
لكن مع "إنستا باي"، لم يتم فرض أي رسوم حتى الآن، مما يجعله الخيار المفضل للكثيرين.
كم رسوم تحويل الأموال؟
- منذ إطلاق المنظومة في 2022، شهدت عمليات التحويل عبر "إنستا باي" نموًا هائلًا، حيث تم تنفيذ أكثر من 1.5 مليار معاملة بقيمة 2.9 تريليون جنيه خلال عام 2024.
ونتيجة للإقبال الكبير، قرر البنك المركزي تمديد الإعفاء من رسوم التحويل عبر إنستاباي أكثر من مرة/، ومع ذلك، فإن التساؤل الأساسي الذي يشغل المستخدمين هو ما إذا كانت هذه الخدمة ستظل مجانية إلى ما بعد منتصف 2025، أم أن البنك المركزي سيعيد فرض رسوم على التحويلات الرقمية.
رسوم التحويل عبر إنستاباي
مع تزايد اعتماد المصريين على التحويلات الإلكترونية، أصبحت رسوم التحويل عبر إنستاباي موضع اهتمام كبير، وبينما تظل الخدمة مجانية حاليًا، فإن البنك المركزي لم يحدد بشكل نهائي ما إذا كان سيتم تمديد الإعفاء مرة أخرى بعد 31 مارس 2025.
وفي حال قرر البنك إعادة فرض رسوم، فمن المحتمل أن تكون رمزية لتشجيع استمرار استخدام التطبيق دون تحميل المستخدمين أعباء إضافية.
حدود التحويل عبر إنستاباي
إلى جانب مسألة رسوم التحويل عبر إنستاباي، هناك تساؤلات حول حدود المعاملات المالية عبر التطبيق. وفقًا للبنك المركزي، فإن الحدود المسموح بها هي:
- الحد الأقصى للمعاملة الواحدة: 70 ألف جنيه.
- الحد الأقصى للتحويلات اليومية: 120 ألف جنيه.
- الحد الأقصى للتحويلات الشهرية: 400 ألف جنيه.
كيفية استخدام إنستاباي بدون رسوم
طالما استمر الإعفاء، يمكن للمستخدمين الاستفادة من رسوم التحويل عبر إنستاباي المجانية باتباع الخطوات التالية:
- تحميل التطبيق من متجر "جوجل بلاي" أو "آبل ستور".
- تأكيد رقم الهاتف المحمول.
- إدخال البيانات الشخصية المطلوبة.
- اختيار البنك الذي يتعامل معه المستخدم.
- إدخال بيانات البطاقة البنكية وربط الحساب البنكي بالتطبيق.
- إنشاء رقم سري PIN للحفاظ على أمان الحساب.
- ومن المتوقع أن يتم مد العمل بقرار.الإعفاء من رسوم التحويل لتطبيق إنستا باى بداية من 1 أبريل المقبل وحتى 30 يونيو 2025.
